Services aux entreprises

Solutions de gestion d’actifs et de placement

Lorsque vous gérez les priorités d’entreprise quotidiennes, il peut être difficile de trouver du temps pour gérer vos besoins en matière de placement.

Selon votre situation, vous devrez peut-être :

• optimiser votre trésorerie d’entreprise en investissant dans des placements liquides ou à court terme;
• maximiser les rendements des liquidités excédentaires en investissant dans des placements à long terme;
• retirer les liquidités excédentaires pour les investir en dehors de votre entreprise de façon fiscalement avantageuse.

Solutions d’assurance pour les entreprises

Que votre entreprise en soit à ses débuts, qu’elle soit en croissance ou qu’elle parvienne à maturité, la constitution en société vous permet de bénéficier d’une multitude de stratégies à un taux d’imposition moins élevé. Ces stratégies vont de la constitution de base à la mise en place de structures sophistiquées pour vous aider à vous protéger, vous, vos partenaires et votre famille d’une manière particulièrement avantageuse sur le plan fiscal.

Voici quelques-unes de ces stratégies :

• Assurance vie (temporaire et permanente)
• Assurance frais généraux
• Assurance rachat en cas d’invalidité
• Assurance maladies graves à prime partagée
• Plan de financement immédiat (PFI)
• Plan d’assurance-retraite (PAR)

Planification de la retraite

Les entrepreneurs ne peuvent pas compter sur un régime de retraite de société pour épargner pour leurs vieux jours. Ils doivent prendre des mesures supplémentaires pour constituer leur propre épargne-retraite.

Voici quelques-uns des points que nous abordons pour vous aider à bien planifier votre retraite.

• Constitution d’un portefeuille de placements à long terme (CELI, REER, etc.)
• Régime de retraite individuel (RRI)
• Contrat d’assurance vie avec valeur de rachat
• Assurance maladies graves à prime partagée
• Plan d’assurance-retraite (PAR)
• Élaboration d’une stratégie de sortie pour votre entreprise

Réduction de l’impôt

Personne n’échappe aux impôts. Faites en sorte de les réduire afin de préserver votre patrimoine et d’atteindre vos objectifs, en intégrant à vos plans des stratégies fiscales comme les suivantes :

• Différentes formes de fractionnement du revenu
• Instruments de placement fiscalement avantageux
• Placements dans des comptes enregistrés
• Différentes formes de dons de bienfaisance
• Répartition des actifs entre vos comptes
• Méthodes de transmission de patrimoine aux bénéficiaires
• Mise en place de structures possibles, comme les sociétés de portefeuille et les assurances

Héritage et planification successorale

• Stratégies fiscalement avantageuses pour transmettre votre patrimoine aux bénéficiaires de votre choix
• Détermination des options de fiducie adéquates possibles
• Étude des options de dons de bienfaisance afin de laisser un héritage durable
• Examen des structures de propriété des actifs et planification des impôts au décès
• Étude des stratégies d’assurance et des besoins en matière de couverture
• Évaluation de vos objectifs en fonction de votre situation financière actuelle
• Différentes méthodes de transmission de vos actifs
• Revue de votre testament et de vos plans successoraux existants afin de veiller à ce qu’ils répondent toujours à vos souhaits et à vos objectifs
• Éléments de planification à considérer afin de préserver l’harmonie familiale ou de résoudre des situations familiales particulières

Aspects juridiques

Un planificateur financier autorisé possède de bonnes connaissances générales dans le domaine juridique. Il tient compte de vos droits et obligations lorsqu’il vous offre des conseils en matière de planification financière.

De manière générale, le cadre juridique influe sur tout ce qui concerne ce qui suit :

• État civil
• Régime matrimonial
• Mécanismes de protection des mineurs et des adultes en incapacité de donner leur consentement
• Divers types de mandats et de procurations