La valeur des conseils
Votre monde est en constante évolution, et tenter de comprendre l’effet sur votre situation personnelle peut être déroutant. C’est pourquoi la valeur des conseils est plus importante que jamais. Nous travaillerons ensemble pour déterminer ce qui est important pour vous, et nous vous aiderons à fixer vos objectifs afin que vous ayez confiance en un plan qui répond à vos besoins actuels et futurs.
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Solutions de gestion d’actifs et de placement
La gestion de patrimoine comprend une philosophie de placement bien définie et un engagement envers la gestion des risques. De plus, elle :
- contribue à définir vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos contraintes;
- applique une approche de placement rigoureuse;
- est fondée sur vos objectifs uniques.
Solutions de gestion des risques et d’assurance
Nous aidons les gens à protéger ce qui est important pour eux. Une fois que nous aurons effectué une analyse approfondie des besoins, nous pourrons vous fournir des conseils avisés et une expertise pour des solutions adaptées à vos besoins. Voici quelques exemples :
- Assurance vie (temporaire et permanente)
- Assurance invalidité ou assurance salaire
- Assurance maladies graves
- Assurance hypothécaire
- Assurance sans examens médicaux
Planification de la retraite
Un planificateur financier autorisé propose des stratégies pour vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu de retraite auquel vous aspirez?
- Comment épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment réduire les impôts à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à toucher vos prestations gouvernementales?
Planification fiscale et successorale
Dans le cadre de notre collaboration, nous évaluons votre situation actuelle et préparons l’avenir. Nous vous recommandons des stratégies visant à réduire votre charge fiscale, à protéger votre patrimoine et à laisser un héritage à votre famille et à vos proches. Nous pouvons vous aider au moyen de ce qui suit :
- Réduction de votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès
- Étude des stratégies de fractionnement du revenu
- Exploitation des crédits et des déductions aux fins de l’impôt à votre disposition
- Solutions pour maximiser la valeur de votre succession
- Planification et transfert de patrimoine multigénérationnel
- Planification testamentaire et désignation de bénéficiaires
- Conseils sur les placements et la structure des comptes
Aspects juridiques
Un planificateur financier autorisé possède de bonnes connaissances générales dans le domaine juridique. Il tient compte de vos droits et obligations lorsqu’il vous offre des conseils en matière de planification financière.
De manière générale, le cadre juridique influe sur tout ce qui concerne ce qui suit :
- État civil
- Régime matrimonial
- Mécanismes de protection des mineurs et des adultes en incapacité de donner leur consentement
- Divers types de mandats et de procurations
Services financiers*
Lorsque vous recherchez du financement via une institution financière, vos priorités devraient toujours êtres l’efficacité, la flexibilité ainsi qu’un taux d’intérêt très avantageux.
La Banque Manuvie étant une Banque virtuelle, tous ces facteurs sont rencontrés. Spécialement les taux d’intérêts étant parmi les plus compétitifs sur le marché.
Nous offrons du financement si vous désirez :
- Acheter une propriété
- Refinancer votre propriété
- Utiliser l’équité disponible sur votre propriété
* Services financiers sont offerts dans le cadre d’arrangements concernant l’indication de clients (programmes de recommandation) par la Banque Manuvie du Canada.